Willkommen in der Dienstleistungswelt der SIAG. Gerne begleiten wir sie in ihrer privaten, persönlichen Finanzwelt. Vom Anlegen ihres Vermögens, über den Verkauf ihrer Immobilie, bis zur Planung ihrer Pension und Übernahme von Willensvollstrecker Mandaten. Im stetigen Dialog mit ihnen, entsteht ein Vertrauensverhältnis über viele Lebenszyklen und über Generationen.
Betrauen sie uns mit ihren persönlichen Wünschen. Mit Enthusiasmus, viel Erfahrung und Geschick übernehmen wir das Ruder für sie.
Ausbalancieren ist mehr als ein physikalisches Gesetz. Es ist das Justieren eines Ungleichgewichts zur Herstellung eines Idealzustandes. Das Ausbalancieren ist für das menschliche Wohlbefinden wichtig.
Wir streben nach einer ausgewogenen Work-Life- Balance und bringen Körper und Geist in Einklang.
Und das Ausbalancieren ist auch in der Finanzwelt wichtig:
Es bedarf eines richtigen Risiko Ertrag-Verhältnisses und einer ausgewogenen Diversifikation, um Vermögenswerte langfristig zu vermehren und die Risiken im Lot zu halten. Gemeinsam erstellen wir ihr persönliches Anlageprofil unter Festhaltung ihrer Risikofähigkeit, ihres Risikowillens und ihrem Anlagehorizont.
Ihr so ermitteltes Anlageprofil wird in einem Vermögensverwaltungsauftrag festgehalten und ist die Grundlage für unsere Arbeit.
Nach Möglichkeit wird ihr Vermögen in Firmen investiert, welche die ESG Kriterien berücksichtigen. ESG steht für Umwelt (Environment), Soziales (Social) und verantwortungsvolle Unternehmensführung (Governance). Transparenz in allen Belangen ist unser Credo.
Wir verzichten auf Retrozessionen. Sie entschädigen unsere Arbeit als Vermögensverwalterin aufgrund ihres durchschnittlichen Depotwertes in den vergangenen Monaten.
Es ist wie bei einem ersten Treffen. Der erste Eindruck zählt! Einem professionellen Marktauftritt liegt eine seriöse Vorbereitung zu Grunde. Jede Liegenschaft ist individuell, sowie ihre Besitzer.
Ein objektbezogenes Verkaufsexposé, zugeschnitten speziell auf die Liegenschaft, ist eine wichtige Voraussetzung um sich vom Gros der Angebote abzuheben. Dazu arbeiten wir mit Grafikern zusammen.
Unsere langjährige Erfahrung zeigt, dass potenzielle Interessenten verständliche Grundrisspläne sehr schätzen, wollen sie sich doch mit ihrem neuen zu Hause identifizieren und bereits mit ihren Möbeln «einrichten».
Manchmal braucht es auch kreative Ideen, wie ein Objekt den Kundenbedürfnissen angepasst werden könnte. Zuhören, auf die potenziellen Interessenten eingehen, vermitteln, organisieren, koordinieren. Diese Fähigkeiten sind nicht nur unsere Leidenschaft, sondern auch das Erfolgsgeheimeins. Testen sie uns!
Wie hoch ist der Verkehrswert einer Liegenschaft? Die Bestimmung eines realistischen Verkehrswertes ist eine Grundvoraussetzung für eine erfolgreiche Vermarktung. Dazu eignet sich eine Hedonische Marktwertschätzung optimal.
Sie greift auf eine grosse Anzahl bereits getätigter Liegenschafstransaktionen in der Region zurück und der Kunde erhält eine auf Fundamentaldaten basierte Schätzung seiner Liegenschaft.
Bei Mehrfamilienhäuer kommt die Ertragswertschätzung zur Anwendung. Unter Einbezug der Hedonischen Marktwertschätzung und unter Berücksichtigung der aktuellen Marktlage (Angebot und Nachfrage) schlagen wir den Kunden einen Verkaufspreis ihrer
Liegenschaft vor. Einer unserer Spezialitäten ist das Bieterverfahren, wenn die Liegenschaft zum höchst möglichen Preis verkauft werden soll.
Die erste Pensionsplanung sollte frühzeitig erstellt werden. Idealerweise mindestens 10 Jahre vor der ordentlichen, oder frühzeitigen Pensionierung. Wir begleiten sie von A-Z. Erfassen ihre aktuelle Situation und simulieren ihr Einkommen nach der Pensionierung, unter Berücksichtigung verschiedener Szenarien.
Die Vor- und Nachteile eines Kapital- oder Teilkapitalbezuges aus der Pensionskasse werden ihnen aufgezeigt, unter Berücksichtigung der vielen Aspekte wie Steuern, Hinterlassenenleistungen, etc. In der Regel sollte eine Pensionsplanung nach spätestens 5 Jahren
aktualisiert werden, oder wenn eine wesentliche Veränderung in ihrem Leben eintritt, wie Scheidung, Widerverheiratung, Vermögensveränderung, Ableben, etc.
Die wichtigste Grundlage für einen sorgenfreien dritten Lebensabschnitt ist ein detaillierter Finanzplan, welcher auf ihrem persönlichen Budget beruht. Darin werden ihre aktuellen und künftigen Einnahmen und Ausgaben aufgezeigt, sowie ihre persönlichen Aktiven und Passiven.
Die wichtigste Grundlage für einen sorgenfreien dritten Lebensabschnitt ist ein detaillierter Finanzplan, welcher auf ihrem persönlichen Budget beruht. Darin werden ihre aktuellen und künftigen Einnahmen und Ausgaben aufgezeigt, sowie ihre persönlichen Aktiven und Passiven.
Das Wissen über die Entwicklung ihres persönlichen Vermögens und ihrer Liquidität gibt ihnen Sicherheit, um ihren wohlverdienten Ruhestand sorgenfrei geniessen zu können. Bereiten sie jetzt ihren „finanziellen“ Ruhestand vor. Wir begleiten sie dabei unabhängig und professionell.
Ein heikles Thema. Nein, muss es nicht sein. Sorgen sie mit einem Erbvertrag vor, ihre Liebsten werden dankbar sein.
Wir begleiten und beraten sie. In einem ersten Schritt informieren wir sie, wie das Erbgesetz ihren Nachlass aufteilen würde, wenn keine Verfügung von Todes wegen vorhanden ist. In einem zweiten Schritt zeigen wir ihnen ihre Möglichkeiten auf, die ihnen das Erbrecht einräumt, unter Berücksichtigung allfällig Pflichtteil geschützter Erben.
Alsdann erarbeiten wir gemeinsam eine Bestandesaufnahme ihrer in
den Nachlass fallenden Vermögenswerte. Darin werden allfällige Erbvorbezüge festgehalten, sowie alle anderen erbrechtlich relevanten Gegebenheiten. Nun bestimmen sie die Aufteilung: Wer bekommt was und wie viel? Aus langjähriger Erfahrung empfehlen wir einen Willensvollstrecker in ihrem Erbvertrag einzusetzen. Damit beugen sie einem jahrelangen Streit unter Erben vor und alles wird effizient nach ihrem Willen abgewickelt. Wie schon eingangs erwähnt: Ihre Erben werden es verdanken.
In vielen Lebensbereichen fallen Steuern an, die es zu deklarieren gilt. Einkommens- und Vermögenssteuern, Grundstückgewinnsteuern, Handänderungssteuern, Erbschafts- und Schenkungssteuern, Kapitalleistungssteuern, etc., etc. Gerne übernehmen wir das Ausfüllen der entsprechenden Steuererklärungen für sie.
Dabei sind wir Ansprechpartner der Steuerämter, prüfen die definitiven Veranlagungen, erheben notwendige Einsprüche und verhandeln für sie. Durch unsere langjährige Tätigkeit und Berufserfahrung kennen wir zudem die Möglichkeiten der Steueroptimierung. Diese zeigen wir ihnen gerne auf.
Die Firma wurde im August 1999 gegründet mit dem Zweck natürliche und juristische Personen in der Finanzplanung zu beraten und die dazu notwendigen Produkte zu vermitteln. Kurze Zeit später wurde die Geschäftstätigkeit auf die Bereiche Vermögensverwaltung,
Immobilien und Nachlassplanung ausgedehnt. Die Philosophie der Firma ist eine langjährige und persönliche Beziehung mit ihren Kunden und diese in ihren verschiedenen Lebensphasen zu begleiten.
Christine Maria Helbling
Grafikerin
Stellvertretung Geschäftsführerin
helbling@si-ag.ch
+41 (0)79 846 50 22
Wir sind gut vernetzt und können in Ergänzung zu unserem Fachwissen und für die Ausarbeitung von Verträgen (Erbverträge, Kauf- und Verkaufsverträge für Liegenschaften, Vorsorgeaufträge, etc.) bei Bedarf auf ein über die Jahre entstandenes kompetentes Netzwerk an
Anwälten, Notaren, Immobilientreuhändern, Banken und Versicherungen zurückgreifen. Somit erhalten sie alles aus einer Hand und haben nur eine Ansprechperson.
Die Firma verfügt über die Bewilligung und Lizenz der FINMA (Eidg. Finanzmarkt-aufsicht) als Vermögensverwalterin im Sinne des Finanzinstitutsgesetzes (FINIG) tätig zu sein, (Lizenz-Nummer F01302223). Ebenfalls ist die SIAG und ihre Geschäftsführerin im Vermittlerportal der FINMA als ungebundene Versicherungs-vermittlerin unter den Registern-Nummern 11911 und 10900 eingetragen.
Seit die SIAG die Bewilligung von der FINMA erhalten hat, als Vermögens-verwalterin tätig sein zu dürfen, ist sie Mitglied bei der Aufsichtsorganisation (AO) OSIFN und wird von dieser Beaufsichtigt und überprüft.
Die AO (Aufsichtsorganisation) wird wiederum von der FINMA (Eidgenössische Finanzmarktaufsicht) beaufsichtigt.
Die SIAG ist Mitglied bei der Ombudsstelle FINSOM (Financial Services Ombudsman).
Zudem wird die SIAG von einer externen und unabhängigen Prüfgesellschaft regelmässig über die Einhaltung der Melde- und Sorgfaltspflichten in Bezug auf das Geldwäschereigesetz (GwG), das Finanzinstitutsgesetz (FINIG) und das Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) überprüft und revidiert.
Seit Inkrafttreten des neuen Finanzdienstleistungs-Gesetzes (FIDLEG) sind Vermögensverwalter verpflichtet in einem Basisinformationsblatt (BIB) über die Firma Auskunft zu geben. Sie können dieses hier herunterladen.
Die Firma ist Mitglied im Branchenverband IGUV – Interessengemeinschaft unabhängiger Vermögensverwalter.
